วางแผนประกันชีวิตและสุขภาพ

ทุนประกันชีวิตที่เหมาะสม · ปกป้องแผนเก็บเงินจากค่ารักษา

ภาพรวมความคุ้มครองของคุณ

ประกันชีวิต ขาด

มีอยู่ 0 บาท

มีอยู่ 0 บาท (0%) · ขาดอีก 300,000 บาท บาท — ควรซื้อเพิ่ม 300,000 บาท

ความคุ้มครองที่แนะนำ300,000 บาท

ความคุ้มครองของคุณ0 บาท

ความคุ้มครองที่ควรเพิ่ม300,000 บาท

ประกันสุขภาพ ขาด

มีอยู่ 0 บาท

มีอยู่ 0 บาท (0%) · ขาดอีก 1 ล้านบาท บาท/ปี — ควรซื้อเพิ่ม 1 ล้านบาท/ปี

ความคุ้มครองที่ต้องการ1 ล้านบาท /ปี

ความคุ้มครองของคุณ0 บาท /ปี

ความคุ้มครองที่ควรเพิ่ม1 ล้านบาท /ปี

ค่าชดเชยรายวัน1,000 /วัน

ประกันโรคร้ายแรง ขาด

มีอยู่ 0 บาท

มีอยู่ 0 บาท (0%) · ขาดอีก 1 ล้านบาท บาท — ขาดอีก 1 ล้านบาท

ความคุ้มครองที่ต้องการ1 ล้านบาท

ความคุ้มครองของคุณ—

ความคุ้มครองที่ควรเพิ่ม1 ล้านบาท

ยังไม่ได้กรอกงบการเงิน — กรอกข้อมูลด้านล่างเองได้ หรือ ไปกรอกงบการเงินก่อน เพื่อให้คำแนะนำแม่นยำขึ้น (ระบบจะดึงรายได้ รายจ่าย ทรัพย์สิน หนี้สิน มาให้อัตโนมัติ)

👤 ข้อมูลส่วนตัว

อายุ

ปี

เพศ

สถานะ

ผู้อยู่ในอุปการะ(บุตร · คู่สมรส · พ่อแม่ · พี่น้อง · อื่นๆ)

ยังไม่มีผู้อยู่ในอุปการะ

ความคุ้มครองที่มีอยู่แล้ว

ทุนประกันชีวิตรวมทุกกรมธรรม์รวมกัน

บาท

วงเงินสุขภาพต่อปีจากประกันส่วนตัว

บาท

ทุน CI ที่มีอยู่ทุกกรมธรรม์รวมกัน

บาท

สวัสดิการบริษัทต่อปีถ้าไม่มีให้เว้นเป็น 0

บาท

ข้อมูลการเงินที่ใช้คำนวณ

รายได้ต่อปี0 บาท→ ใช้คำนวณ A. ทดแทนรายได้

หนี้สินคงค้าง0 บาท→ ใช้คำนวณ B. ปลดภาระหนี้

สภาพคล่องที่มี0 บาท→ หักออกจากทุนที่ต้องการ

รายได้ต่อปีรายได้รวมทั้งปี

บาท

หนี้สินคงค้างรวมบ้าน/รถ/บัตร

บาท

ทรัพย์สินสภาพคล่องเงินสด + ฝาก

บาท

แผนความคุ้มครองชีวิต

คุณยังไม่มีผู้อยู่ในอุปการะ — ทุนประกันชีวิตเน้นเฉพาะ เตรียมไว้ไม่เป็นภาระ เพื่อไม่เป็นภาระคนใกล้ตัว ไม่ต้องคุ้มครองรายได้ทดแทนหรือปลดหนี้ (หนี้คงค้างจะถูกหักจากกองมรดกตามกฎหมาย) — ควรให้น้ำหนัก ประกันสุขภาพและโรคร้ายแรง มากกว่า เพื่อปกป้องเงินออมของคุณเอง

เตรียมไว้ไม่เป็นภาระงานศพ + จัดการ

บาท

ทั่วไป 100k–500k ขึ้นอยู่กับขนาดงาน

ประกันสุขภาพที่ต้องการ

ค่าห้อง/วันค่าห้องเดี่ยวที่ต้องการ

บาท/วัน

หรือเลือก:

รพ.ที่ต้องการ:

รพ.รัฐ ~2k / รพ.เอกชน ~5–8k / รพ.พรีเมียม ~10k+ — เลือก รพ. ก่อนแล้วเทียบกับค่าห้องด้านบนให้ตรงระดับ

วงเงินค่ารักษา/ปีวงเงินสูงสุดต่อปี

บาท/ปี

หรือเลือก:

แนะนำอย่างน้อย 1M — ผ่าตัดใหญ่ในเอกชนอาจเกิน 3M

ค่าชดเชยรายวันHospital cash — จ่ายทุกคืนที่นอนรพ.

บาท/วัน

หรือเลือก:

จ่ายเป็นเงินสดทุกคืนที่นอนโรงพยาบาล ไม่ขึ้นกับค่ารักษาจริง — ช่วยชดเชยรายได้ที่หายไประหว่างรักษาตัว · ทั่วไป 500–2,000/คืน

ทุนโรคร้ายแรง (CI)0 = ไม่ต้องการ

บาท

หรือเลือก:

แนะนำ 3× รายได้ต่อปี = ~0 บาท (จ่ายเป็นก้อนเมื่อตรวจพบโรคร้ายแรง ครอบคลุมรายได้ที่หายไประหว่างฟื้นตัว 6–12 เดือน)

D. เตรียมไว้ไม่เป็นภาระงานศพ + การจัดการ+300,000 บาท

รวมที่ครอบครัวต้องการ300,000 บาท

หักทรัพย์สินสภาพคล่อง−0 บาท

หักทุนประกันที่มีอยู่−0 บาท

ทุนประกันชีวิตที่ควรซื้อเพิ่ม 300,000 บาท

คุณยังไม่มีผู้อยู่ในอุปการะ จึงไม่ต้องคำนวณส่วน A (ทดแทนรายได้), B (ปลดหนี้) และ C (การศึกษา) — เมื่อแต่งงานหรือมีบุตร ค่อยทบทวนทุนประกันชีวิตให้สอดคล้องกับภาระใหม่

ที่มา: A = 70% × รายได้ × ปีคุ้มครอง · B = หนี้คงค้าง · C = ค่าเรียนต่อคน × จำนวนบุตร · D = งานศพ + จัดการ · หักทรัพย์สินสภาพคล่อง + ทุนที่มี

ค่าห้องที่ต้องการ5,000/วัน

วงเงินค่ารักษาที่ต้องการ1 ล้านบาท/ปี

ค่าชดเชยรายวัน1,000/คืน

ทุนโรคร้ายแรง (CI)1 ล้านบาท

วงเงินสุขภาพที่มี (รวมสวัสดิการ)0 บาท/ปี

วงเงินคุ้มครองค่ารักษาพยาบาลที่ควรเพิ่ม 1 ล้านบาท

สรุปและคำแนะนำ ควรปรับปรุง

ประกันชีวิต

ยังไม่มีผู้อยู่ในอุปการะ

ทุนที่ควรมี 300,000 บาท · ที่มีอยู่ 0 บาท

ประกันสุขภาพ

ขาดอีก 1 ล้านบาท

วงเงินที่ต้องการ 1 ล้านบาท/ปี · ที่มี 0 บาท/ปี

ประกันโรคร้ายแรง (CI)

รอข้อมูลรายได้

กรอกรายได้ต่อปีเพื่อคำนวณทุนที่แนะนำ (~3× รายได้)

สิ่งที่ควรทำต่อ

ลำดับความสำคัญแรก: เพิ่มทุนประกันชีวิตอีก 300,000 บาท เพื่อปกป้องครอบครัวจากความเสี่ยงด้านรายได้

เลือกประกันสุขภาพ + โรคร้ายแรง (CI) ตั้งแต่อายุน้อย เบี้ยถูกและผ่านการรับประกันง่าย
เพิ่มวงเงินค่ารักษาเป็น 1 ล้านบาท/ปี — เน้น OPD/IPD เหมาจ่าย

สิ่งที่ควรรู้

ประกันคือเครื่องมือโอนความเสี่ยง — เงินที่เก็บมาทั้งชีวิตอาจหมดได้ในเหตุการณ์เดียว (มะเร็ง 1–3M / ICU 20–50k/คืน / ผ่าตัดใหญ่ 300k–1M) — เมื่อยังไม่มีคนต้องดูแล ประกันสุขภาพและโรคร้ายแรง สำคัญกว่าประกันชีวิต

ซื้อประกันสุขภาพตั้งแต่ยังแข็งแรง

อายุน้อยเบี้ยถูก ได้รับการยอมรับง่าย — หากรอจนมีโรคประจำตัวอาจถูกยกเว้นความคุ้มครองหรือปฏิเสธรับประกัน

ตรวจสอบกรมธรรม์ทุก 2–3 ปี

ทุนประกันควรปรับตามรายได้และภาระที่เปลี่ยน (มีบุตร กู้บ้าน เปลี่ยนงาน)

สวัสดิการบริษัทคือเครื่องช่วย ไม่ใช่ทั้งหมด

นับเป็นความคุ้มครองส่วนหนึ่งได้ แต่ควรมีประกันส่วนตัวเสริมเมื่อเปลี่ยนงาน

ใช้สิทธิ์ลดหย่อนภาษีจากเบี้ยประกัน

ประกันสุขภาพลดหย่อนได้สูงสุด 25,000/ปี · รวมกับประกันชีวิตต้องไม่เกิน 100,000/ปี · (+10,000 ถ้าคู่สมรสไม่มีรายได้)

บันทึกชั่วคราวในเครื่องนี้ · สมัครฟรีเพื่อเซฟถาวร

นี่คือ 1 ใน 6 ด้าน — สมัครฟรีเพื่อเห็นภาพรวมทั้งหมด

พอสมัครฟรี ทุกด้านจะมารวมในแดชบอร์ดเดียว เห็นมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ คะแนนสุขภาพการเงิน และความคืบหน้าของทุกแผนในที่เดียว

สมัครฟรี เห็นภาพรวมทั้งหมดฟรี · เซฟไว้ไม่หาย · แก้ได้ตลอด — ตัวเลขด้านบนเป็นตัวอย่าง

อยากเทียบความคืบหน้าทุกปี (เก็บประวัติแผน · เทียบย้อนหลัง) พร้อม What-If และออกเป็น PDF — อัปเป็น Wealth+ ได้ภายหลัง

ดูตัวอย่างรายงาน PDF ฉบับเต็ม (Wealth+)

ถูกใจผลลัพธ์ที่เห็นไหม? สมัครฟรีเพื่อเซฟแผนนี้ไว้ — กลับมาดู/แก้ได้ทุกเมื่อ พร้อมแดชบอร์ดรวมทุกด้านในที่เดียวสมัครฟรี เซฟผลนี้